Банки потребовали от клиентов объяснить небольшие переводы по картам

Граждане стали сталкиваться с требованиями банков обосновать экономический смысл операций по переводам не небольшие суммы - до 1 тысячи рублей. Об этом сообщают СМИ во вторник, 27 ноября.

При этом в случае, если граждане отказываются предоставить кредитной организации документы, объясняющие эти трансакции, их карту или счет могут заблокировать, сообщают "Известия", со ссылкой на слова пострадавших.

В свою очередь, по словам экспертов таким образом банки пытаются противостоять нелегальным схемам и мошенничеству — например, уходу предпринимателей от уплаты налогов. Однако как пояснили изданию в Центробанке, такая практика незаконна и граждане могут обратиться с жалобами к регулятору.

Для выявления мошенничества банк должен установить факт несоответствие суммы и периодичности переводов типовому платежному поведению клиента, пояснили в пресс-службе Банка России. Но в этом случае кредитная организация не должна выяснять происхождение средств или назначение платежа, указали представители регулятора. Всё, что ей необходимо, — это получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от операции, пояснили они.